С 2020 года Павел Бянкин делал ставки на спорт в букмекерской конторе Winline, деятельность которой контролирует «Управляющая компания НКС». Но в 2022-м его аккаунт заблокировали на год, поскольку служба безопасности выявила в его игровой активности сомнительные пари. В 2023-м аккаунт разблокировали, но попросили пользователя пройти верификацию: Бянкин должен был принять видеозвонок, чтобы подтвердить свою личность. Идентификацию он не прошел, поэтому аккаунт вновь заморозили. После этого Бянкин заключил договор цессии с предпринимателем Сергеем Коняевым. За 300 000 руб. последний получил права требования по заключенным пари на 1 млн руб.
Коняев обратился в суд с иском к «Управляющей компании НКС», чтобы взыскать задолженность. Фирма направила встречный иск о признании договора уступки права требования недействительным. Компания настаивала: цессию заключили, чтобы обойти установленные правила выплаты выигрыша на счет лица, который сделал ставку (№ А40-270184/2023).
Первая инстанция встала на сторону «Управляющей компании НКС», а в иске Коняеву отказала. Апелляция отменила это решение: требования Коняева удовлетворила, а фирме отказала. Кассация с этим согласилась.
Верховный суд отменил постановления апелляции и кассации. Организации азартных игр обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию о выплатах выигрышей свыше 1 млн руб. Заключив договор цессии, стороны вывели операцию из-под контроля службы, согласился ВС. Аккаунт игрока заморозили из-за нарушений, после чего он не прошел проверку службы безопасности.
Уступка права требования в этой ситуации направлена исключительно на обход установленных законом требований к идентификации и контролю за операциями, решили судьи. Такие действия — это злоупотребление правом, а суд не может защищать интерес, реализация которого противоречит публичным интересам в сфере противодействия легализации доходов.
