Росфинмониторинг поддержал инициативу Ассоциации банков России об упрощенной идентификации физлица для открытия счета в банках без личного присутствия, сообщает ТАСС. Условием для реализации механизма будет прохождение процедуры установления личности в другой кредитной организации.
Ассоциация банков России предложила внести изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В организации пояснили, что действующее законодательство уже позволяет кредитным организациям перепоручать контрагенту проводить идентификации своих клиентов для предоставления продуктов, не требующих открытия счетов. Механизм эффективно работает через закрытые каналы взаимодействия между компаниями. Вице-президент ассоциации Алексей Войлуков считает, что их идея позволит улучшить качество предоставляемых услуг на финансовом рынке, а небольшие коммерческие банки получат возможность конкурировать с крупными организациями.
В Росфинмониторинге поясняют, что не имеют концептуальных возражений относительно инициативы Ассоциации банков России. В настоящее время Финразведка прорабатывает предложение совместно с Центральным банком.
